どうやったら始められる？

NISA・つみたてNISAの口座開設フローを図解

sponsored by:
東京証券取引所

2020.08.12 WED

少額の投資が非課税になる「NISA」「つみたてNISA」。投資を始めるなら、まず最初に活用したいお得な節税制度だ。

NISAやつみたてNISAを利用するには、証券会社や銀行などのNISA取り扱い金融機関で、NISA専用の口座（非課税口座）を開設する必要がある。今回は口座開設のフローをわかりやすく紹介しよう。

証券総合口座（銀行の場合は投資信託口座）、NISA口座をすでに持っていて、同じ金融機関でNISAからつみたてNISAに変更したい場合、NISA口座開設と同様に金融機関に必要書類を請求する。

なお、もしその年に入ってから、すでにNISAで金融商品を購入している場合は、年内中はつみたてNISAへの変更はできない。NISAとつみたてNISAは年間で併用できないからだ。

ちなみに、もし違う金融機関でつみたてNISAを始める場合には、口座変更書類を返送後、勘定廃止の証明書を受領し、改めて新たにつみたてNISAを始める金融機関にNISA口座を開設する必要があるなど、手続きが複雑になるので注意しよう。

この図を

ブログなどにはこちらのコードをつかって埋め込んでください。 <link rel="stylesheet" href="https://zunny.jp/wp-content/themes/Zunny/static/css/embed.css" > <div class="zunny-emb-body"> <div class="zunny-emb-wrapper" style="width: 320px;"><div class="zunny-emb-content" style="height: 480px; overflow: scroll;"> <img src="https://zunny.jp/wp-content/uploads/20200805164656/55def0dbcd28f12e5773013bb110de10.png"> </div> <div class="zunny-emb-footer"> <div class="zunny-emb-title"> <a href="https://zunny.jp/00004729/3">NISA・つみたてNISAの口座開設フローを図解</a> </div> <div class="zunny-emb-sns"> <div class="zunny-emb-facebook"> <a href="http://www.facebook.com/share.php?u=https%3A%2F%2Fzunny.jp%2F00004729%2F3%3Futm_source%3Dfacebook%26utm_medium%3Dembed" target="_blank"> <img src="https://zunny.jp/wp-content/themes/Zunny/static/img/btn_face_emb.png"> </a> </div> <div class="zunny-emb-twitter"> <a href="http://twitter.com/share?url=https%3A%2F%2Fzunny.jp%2F00004729%2F3%3Futm_source%3Dtwitter%26utm_medium%3Dembed&text=NISA%E3%83%BB%E3%81%A4%E3%81%BF%E3%81%9F%E3%81%A6NISA%E3%81%AE%E5%8F%A3%E5%BA%A7%E9%96%8B%E8%A8%AD%E3%83%95%E3%83%AD%E3%83%BC%E3%82%92%E5%9B%B3%E8%A7%A3" target="_blank"> <img src="https://zunny.jp/wp-content/themes/Zunny/static/img/btn_twt_emb.png"> </a> </div> <div class="zunny-emb-logo"> <a href="http://zunny.jp"> <img src="https://zunny.jp/wp-content/themes/Zunny/static/img/logo_zunny_emb.png"> </a> </div> </div> </div></div></div> 画像を利用したい方へ

ZUNNY公式SNS

ZUNNYから最新の情報をお届け！