どうやったら始められる？

NISA・つみたてNISAの口座開設フローを図解

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東京証券取引所

2020.08.12 WED

少額の投資が非課税になる「NISA」「つみたてNISA」。投資を始めるなら、まず最初に活用したいお得な節税制度だ。

NISAやつみたてNISAを利用するには、証券会社や銀行などのNISA取り扱い金融機関で、NISA専用の口座（非課税口座）を開設する必要がある。今回は口座開設のフローをわかりやすく紹介しよう。

証券総合口座（銀行の場合は投資信託口座）、NISA口座をすでに持っていて、同じ金融機関でNISAからつみたてNISAに変更したい場合、NISA口座開設と同様に金融機関に必要書類を請求する。

なお、もしその年に入ってから、すでにNISAで金融商品を購入している場合は、年内中はつみたてNISAへの変更はできない。NISAとつみたてNISAは年間で併用できないからだ。

ちなみに、もし違う金融機関でつみたてNISAを始める場合には、口座変更書類を返送後、勘定廃止の証明書を受領し、改めて新たにつみたてNISAを始める金融機関にNISA口座を開設する必要があるなど、手続きが複雑になるので注意しよう。

この図を

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