どうやったら始められる？

NISA・つみたてNISAの口座開設フローを図解

2020.08.12 WED

少額の投資が非課税になる「NISA」「つみたてNISA」。投資を始めるなら、まず最初に活用したいお得な節税制度だ。

NISAやつみたてNISAを利用するには、証券会社や銀行などのNISA取り扱い金融機関で、NISA専用の口座（非課税口座）を開設する必要がある。今回は口座開設のフローをわかりやすく紹介しよう。

NISAは購入できる金融商品や年間使える非課税の上限枠が120万円と多く、投資できる商品の自由度が高い。一方、つみたてNISAは非課税で運用できる期間が20年と長く、年間の上限枠は40万円でNISAと比べて少ないものの、積立でじっくりコツコツ長期間運用するのに向いている。

同じ年でNISAとつみたてNISAの併用はできず、NISAとつみたてNISAの間で運用する商品を移管することもできないので、運用スタイルや目的に応じてどちらかを選ぶようにしよう。

なお、NISAとつみたてNISAは1年ごとであれば変更できるものの、口座管理が複雑になってしまう点などは要注意だ。

次のページ

×

NISAは購入できる金融商品や年間使える非課税の上限枠が120万円と多く、投資できる商品の自由度が高い。一方、つみたてNISAは非課税で運用できる期間が20年と長く、年間の上限枠は40万円でNISAと比べて少ないものの、積立でじっくりコツコツ長期間運用するのに向いている。

同じ年でNISAとつみたてNISAの併用はできず、NISAとつみたてNISAの間で運用する商品を移管することもできないので、運用スタイルや目的に応じてどちらかを選ぶようにしよう。

なお、NISAとつみたてNISAは1年ごとであれば変更できるものの、口座管理が複雑になってしまう点などは要注意だ。

この図を

次のページ

ZUNNY公式SNS

ZUNNYから最新の情報をお届け！

この図を