少額の投資が非課税になる「NISA」「つみたてNISA」。投資を始めるなら、まず最初に活用したいお得な節税制度だ。
NISAやつみたてNISAを利用するには、証券会社や銀行などのNISA取り扱い金融機関で、NISA専用の口座(非課税口座)を開設する必要がある。今回は口座開設のフローをわかりやすく紹介しよう。
NISAは購入できる金融商品や年間使える非課税の上限枠が120万円と多く、投資できる商品の自由度が高い。一方、つみたてNISAは非課税で運用できる期間が20年と長く、年間の上限枠は40万円でNISAと比べて少ないものの、積立でじっくりコツコツ長期間運用するのに向いている。
同じ年でNISAとつみたてNISAの併用はできず、NISAとつみたてNISAの間で運用する商品を移管することもできないので、運用スタイルや目的に応じてどちらかを選ぶようにしよう。
なお、NISAとつみたてNISAは1年ごとであれば変更できるものの、口座管理が複雑になってしまう点などは要注意だ。
NISAは購入できる金融商品や年間使える非課税の上限枠が120万円と多く、投資できる商品の自由度が高い。一方、つみたてNISAは非課税で運用できる期間が20年と長く、年間の上限枠は40万円でNISAと比べて少ないものの、積立でじっくりコツコツ長期間運用するのに向いている。
同じ年でNISAとつみたてNISAの併用はできず、NISAとつみたてNISAの間で運用する商品を移管することもできないので、運用スタイルや目的に応じてどちらかを選ぶようにしよう。
なお、NISAとつみたてNISAは1年ごとであれば変更できるものの、口座管理が複雑になってしまう点などは要注意だ。
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