年に1回のメンテナンス

カンさんに聞く！ 正しいリバランスのやり方

2020.08.10 MON

投資信託の価格は日々変動する。そのため、ポートフォリオを維持するには、適切なメンテナンス（リバランス）が必要だ。また、ライフステージに応じて取ることのできるリスクも変化する。長期的な資産運用を考えると、ポートフォリオはいかに管理すべきなのか。インデックス投資アドバイザーのカン・チュンドさんに、正しい管理方法を教えてもらった。

カンさん「リバランスは、ポートフォリオを整え、自分が取るべきリスク量にちゃんと戻してあげる作業です。例えば、株式比率が大きくなれば、当初の想定よりも重いリスクを背負っている状態といえます。一方、債券が多くなると過少なリスク量しかとっておらず、もったいない状態になっています」

せっかく自分に合ったポートフォリオを組んでも、放置してバランスが崩れれば意味がない。継続してリスクを管理してこそ、有効な資産運用ができる。

次のページ

×

カンさん「リバランスは、ポートフォリオを整え、自分が取るべきリスク量にちゃんと戻してあげる作業です。例えば、株式比率が大きくなれば、当初の想定よりも重いリスクを背負っている状態といえます。一方、債券が多くなると過少なリスク量しかとっておらず、もったいない状態になっています」

せっかく自分に合ったポートフォリオを組んでも、放置してバランスが崩れれば意味がない。継続してリスクを管理してこそ、有効な資産運用ができる。

この図を

次のページ

ZUNNY公式SNS

ZUNNYから最新の情報をお届け！

この図を