投資信託の価格は日々変動する。そのため、ポートフォリオを維持するには、適切なメンテナンス(リバランス)が必要だ。また、ライフステージに応じて取ることのできるリスクも変化する。長期的な資産運用を考えると、ポートフォリオはいかに管理すべきなのか。インデックス投資アドバイザーのカン・チュンドさんに、正しい管理方法を教えてもらった。
カンさん「リバランスは、ポートフォリオを整え、自分が取るべきリスク量にちゃんと戻してあげる作業です。例えば、株式比率が大きくなれば、当初の想定よりも重いリスクを背負っている状態といえます。一方、債券が多くなると過少なリスク量しかとっておらず、もったいない状態になっています」
せっかく自分に合ったポートフォリオを組んでも、放置してバランスが崩れれば意味がない。継続してリスクを管理してこそ、有効な資産運用ができる。
カンさん「リバランスは、ポートフォリオを整え、自分が取るべきリスク量にちゃんと戻してあげる作業です。例えば、株式比率が大きくなれば、当初の想定よりも重いリスクを背負っている状態といえます。一方、債券が多くなると過少なリスク量しかとっておらず、もったいない状態になっています」
せっかく自分に合ったポートフォリオを組んでも、放置してバランスが崩れれば意味がない。継続してリスクを管理してこそ、有効な資産運用ができる。