資産配分でリスクをコントロールする

カンさんに聞く！ アセット・アロケーションの考え方

2020.08.07 FRI

長期投資で大切なのは、リスクをコントロールするために分散投資をすること。そのために有効なのが、複数の商品を組み合わせてリスクを管理する「アセット・アロケーション」の考え方だ。しかし、どうやって自分に適したリスクのバランスで金融商品を購入すればいいのか？インデックス投資アドバイザーのカン・チュンドさんに基本的な考え方とコツを教えてもらった。

カンさん「ファンドを選ぶとき、1つのアセットクラスの商品だけを購入するというのはリスクヘッジの観点から好ましくありません。自分に合ったリスクが取れるように、適切な“ポートフォリオ”（複数の金融商品の組み合わせ）を組むことが大切です」

値動きが違う資産同士を組み合わせると、お互いにリスクを打ち消し合う効果がある。単体で考えず、トータルでのリスクがどれくらいあるかを考えることが大切だ。

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カンさん「ファンドを選ぶとき、1つのアセットクラスの商品だけを購入するというのはリスクヘッジの観点から好ましくありません。自分に合ったリスクが取れるように、適切な“ポートフォリオ”（複数の金融商品の組み合わせ）を組むことが大切です」

値動きが違う資産同士を組み合わせると、お互いにリスクを打ち消し合う効果がある。単体で考えず、トータルでのリスクがどれくらいあるかを考えることが大切だ。

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