投資初心者が、最初につまずくのが「ファンド選び」。膨大なファンドの中から、どうやって良し悪しを見極めればいいのだろう。インデックス投資アドバイザーのカン・チュンドさんに、初心者が押さえるべき5つのポイントを教えてもらった。
カンさんは、「初心者が最も注意すべきなのは、新販売(設定されてから1年未満)の商品かどうかです」と語る。1回でも決算が行われれば、ファンドの成績・コストなどの全行動が記された「運用報告書」が見られるが、決算に達していなければそうした情報源が不足する。「過去の成績を覗くことができない商品は、買うべきではないでしょう」。
また、お金を増やすうえで最も重要なのは、長期で運用できること。信託期間(ファンドの運用期間)が短いことはリスクに他ならない。信託期間は「無期限」の商品を選ぶべきだ。ただし、運用状況等によっては「繰上償還」といって途中で現金化されてしまうことがある。だからこそ、情報源の吟味は重要なのだ。
カンさんは、「初心者が最も注意すべきなのは、新販売(設定されてから1年未満)の商品かどうかです」と語る。1回でも決算が行われれば、ファンドの成績・コストなどの全行動が記された「運用報告書」が見られるが、決算に達していなければそうした情報源が不足する。「過去の成績を覗くことができない商品は、買うべきではないでしょう」。
また、お金を増やすうえで最も重要なのは、長期で運用できること。信託期間(ファンドの運用期間)が短いことはリスクに他ならない。信託期間は「無期限」の商品を選ぶべきだ。ただし、運用状況等によっては「繰上償還」といって途中で現金化されてしまうことがある。だからこそ、情報源の吟味は重要なのだ。
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