投資はコワイと思っていませんか？

「長期」「積立」「分散」という、資産形成に大事…

2019.01.27 SUN

人生100年時代といわれる現代、老後の備えなどの将来に向けた資産形成を考えている人は多いだろう。しかし、貯蓄はしているけど、投資はなんとなく怖くてやっていない、あるいは、ある程度の資産を貯めてから投資をしようと考えていたり、手間がかかって面倒だと思っていたりしないだろうか。

確かに、投資にはリスクがある。だが、資産形成に必要な3つの基本を押さえることで、投資のリスクを減らすことができるのだ。

とはいえ、投資は損をすることもあるので、お金をそのまま貯めていたほうが確実に資産を増やせるのでは？　そんな疑問に対する1つの答えが、下のグラフだ。これは、1980年を起点に、毎月3万円を単純に積み立てた場合と、日経平均株価を買い続けた場合（積立投資）で比べたものだ。

1990年代のバブル崩壊、2000年代初頭のITバブル崩壊、2008年のリーマンショックで日経平均株価は大きく下落したことから、積立投資は一時的に単純積立よりも資産が減ってしまうこともあった。それでも長い目で見たらそうした株価の下落を乗り越えており、最終的には複利効果もあって、単純積立の約1.36倍の金額まで資産が増えている。

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とはいえ、投資は損をすることもあるので、お金をそのまま貯めていたほうが確実に資産を増やせるのでは？　そんな疑問に対する1つの答えが、下のグラフだ。これは、1980年を起点に、毎月3万円を単純に積み立てた場合と、日経平均株価を買い続けた場合（積立投資）で比べたものだ。

1990年代のバブル崩壊、2000年代初頭のITバブル崩壊、2008年のリーマンショックで日経平均株価は大きく下落したことから、積立投資は一時的に単純積立よりも資産が減ってしまうこともあった。それでも長い目で見たらそうした株価の下落を乗り越えており、最終的には複利効果もあって、単純積立の約1.36倍の金額まで資産が増えている。

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