投資信託は大きく2つのタイプに分けられる。インデックス型とは、日経平均株価や東証株価指数（TOPIX）など、特定の指数と同じ値動きをするように設計された投資信託。指数とは市場の平均となるように数値化したもので、例えば日経平均株価とは、日本を代表する225銘柄から算出された株価指数のこと。日経平均株価と同じ値動きを再現するには、指数の算出方法に従って銘柄を購入すればよい。アクティブ型は市場平均よりも良いリターンを得るように、銘柄選択や投資手法などを独自に組み合わせた投資信託。こちらは、市場平均に勝つこともあるが、負けることもある。
この図はたくさんあるアクティブ型ファンドのうち、市場平均に勝てなかった割合。もちろん高いパフォーマンスを出しているファンドもあるが、市場平均よりも良い成績を残すのはなかなか難しいことがわかる。その理由はいくつかあるが、最大の要因の1つは、運用コストの違いとされている。インデックス型ファンドは上で説明したとおり、指数を算出するルールに従って銘柄を選択すれば近い値動きが再現できるのに対して、アクティブ型ファンドは、ファンドマネージャーが独自の調査や分析に基づいて銘柄を選定するため、当然のことながら手間やコストがかかるのだ。
投資信託は大きく2つのタイプに分けられる。インデックス型とは、日経平均株価や東証株価指数（TOPIX）など、特定の指数と同じ値動きをするように設計された投資信託。指数とは市場の平均となるように数値化したもので、例えば日経平均株価とは、日本を代表する225銘柄から算出された株価指数のこと。日経平均株価と同じ値動きを再現するには、指数の算出方法に従って銘柄を購入すればよい。アクティブ型は市場平均よりも良いリターンを得るように、銘柄選択や投資手法などを独自に組み合わせた投資信託。こちらは、市場平均に勝つこともあるが、負けることもある。
この図はたくさんあるアクティブ型ファンドのうち、市場平均に勝てなかった割合。もちろん高いパフォーマンスを出しているファンドもあるが、市場平均よりも良い成績を残すのはなかなか難しいことがわかる。その理由はいくつかあるが、最大の要因の1つは、運用コストの違いとされている。インデックス型ファンドは上で説明したとおり、指数を算出するルールに従って銘柄を選択すれば近い値動きが再現できるのに対して、アクティブ型ファンドは、ファンドマネージャーが独自の調査や分析に基づいて銘柄を選定するため、当然のことながら手間やコストがかかるのだ。
投資信託は大きく2つのタイプに分けられる。インデックス型とは、日経平均株価や東証株価指数（TOPIX）など、特定の指数と同じ値動きをするように設計された投資信託。指数とは市場の平均となるように数値化したもので、例えば日経平均株価とは、日本を代表する225銘柄から算出された株価指数のこと。日経平均株価と同じ値動きを再現するには、指数の算出方法に従って銘柄を購入すればよい。アクティブ型は市場平均よりも良いリターンを得るように、銘柄選択や投資手法などを独自に組み合わせた投資信託。こちらは、市場平均に勝つこともあるが、負けることもある。
この図はたくさんあるアクティブ型ファンドのうち、市場平均に勝てなかった割合。もちろん高いパフォーマンスを出しているファンドもあるが、市場平均よりも良い成績を残すのはなかなか難しいことがわかる。その理由はいくつかあるが、最大の要因の1つは、運用コストの違いとされている。インデックス型ファンドは上で説明したとおり、指数を算出するルールに従って銘柄を選択すれば近い値動きが再現できるのに対して、アクティブ型ファンドは、ファンドマネージャーが独自の調査や分析に基づいて銘柄を選定するため、当然のことながら手間やコストがかかるのだ。
ブログなどにはこちらのコードをつかって埋め込んでください。
<link rel="stylesheet" href="https://zunny.jp/wp-content/themes/Zunny/static/css/embed.css" >
<div class="zunny-emb-body">
<div class="zunny-emb-wrapper" style="width: 320px;"><div class="zunny-emb-content" style="height: 480px; overflow: scroll;">
<img src="https://zunny.jp/wp-content/uploads/19dae47727292b98cc42ae1dd47be6a3.png">
</div>
<div class="zunny-emb-footer">
<div class="zunny-emb-title">
<a href="https://zunny.jp/00003971/2">投資信託のインデックス型とアクティブ型の違いは？</a>
</div>
<div class="zunny-emb-sns">
<div class="zunny-emb-facebook">
<a href="http://www.facebook.com/share.php?u=https%3A%2F%2Fzunny.jp%2F00003971%2F2%3Futm_source%3Dfacebook%26utm_medium%3Dembed" target="_blank">
<img src="https://zunny.jp/wp-content/themes/Zunny/static/img/btn_face_emb.png">
</a>
</div>
<div class="zunny-emb-twitter">
<a href="http://twitter.com/share?url=https%3A%2F%2Fzunny.jp%2F00003971%2F2%3Futm_source%3Dtwitter%26utm_medium%3Dembed&text=%E6%8A%95%E8%B3%87%E4%BF%A1%E8%A8%97%E3%81%AE%E3%82%A4%E3%83%B3%E3%83%87%E3%83%83%E3%82%AF%E3%82%B9%E5%9E%8B%E3%81%A8%E3%82%A2%E3%82%AF%E3%83%86%E3%82%A3%E3%83%96%E5%9E%8B%E3%81%AE%E9%81%95%E3%81%84%E3%81%AF%EF%BC%9F" target="_blank">
<img src="https://zunny.jp/wp-content/themes/Zunny/static/img/btn_twt_emb.png">
</a>
</div>
<div class="zunny-emb-logo">
<a href="http://zunny.jp">
<img src="https://zunny.jp/wp-content/themes/Zunny/static/img/logo_zunny_emb.png">
</a>
</div>
</div>
</div></div></div>
画像を利用したい方へ
