投資をギャンブルにしないために！

資産運用に欠かせないリスクコントロールとは

2018.08.20 MON

投資で失敗して破産……。未経験者が想像しがちなイメージだが、これは資産の全てを使って投資を行ったから起こる悲劇。本来、投資とは、余裕資金で行うものだ。そんな投資におけるリスクコントロールのセオリーとは？

一般的に、外国株式＞日本株式＞外国債＞国債の順で、ハイリスク・ハイリターンといわれているが、実施にはどの程度のリターンとリスクがあるだろうか。

国家公務員の年金を運用する国家公務員共済組合連合会（KKR）のデータを参考にすると、長い目で見たときの平均的なリターンは、最もハイリスク・ハイリターンの外国株式で5％、最もローリスク・ローリターンの国債で1％。ただし、短期的には、外国株式の場合は、評価額が－35％まで下がることもあれば、＋45％まで上昇することもある。＋45％の時点で売れば大儲け、－35％で売れば大損ということだ。一方、国内債券の変動幅は－3％～＋5％と小さく、比較的堅実な金融資産といえる。

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一般的に、外国株式＞日本株式＞外国債＞国債の順で、ハイリスク・ハイリターンといわれているが、実施にはどの程度のリターンとリスクがあるだろうか。

国家公務員の年金を運用する国家公務員共済組合連合会（KKR）のデータを参考にすると、長い目で見たときの平均的なリターンは、最もハイリスク・ハイリターンの外国株式で5％、最もローリスク・ローリターンの国債で1％。ただし、短期的には、外国株式の場合は、評価額が－35％まで下がることもあれば、＋45％まで上昇することもある。＋45％の時点で売れば大儲け、－35％で売れば大損ということだ。一方、国内債券の変動幅は－3％～＋5％と小さく、比較的堅実な金融資産といえる。

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