負けにくい運用方法を考える

投資先とタイミングをバランスよく行う「分散投資」

2018.08.22 WED

「卵はひとつのかごに盛るな」という投資の格言がある。これは、ひとつの金融商品だけに投資をする危険性を示した言葉だ。ではどのようにすればリスクをコントロールできるのか？

米国大統領選挙で市場が乱高下したことからもわかるように、金融商品に価格変動はつきものだ。この価格変動だけを取り上げて「投資は怖い」と考えている人がいるかもしれないが、それはやや短絡的。

上図を見てもわかるように、金融商品の保有期間が過去20年間の場合、リターンは概ね2～8％で安定。一方、保有期間が5年の場合、元本割れも出現。安定的に投資をするならば、「複利」効果を用いた長期の運用がオススメなのだ。

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米国大統領選挙で市場が乱高下したことからもわかるように、金融商品に価格変動はつきものだ。この価格変動だけを取り上げて「投資は怖い」と考えている人がいるかもしれないが、それはやや短絡的。

上図を見てもわかるように、金融商品の保有期間が過去20年間の場合、リターンは概ね2～8％で安定。一方、保有期間が5年の場合、元本割れも出現。安定的に投資をするならば、「複利」効果を用いた長期の運用がオススメなのだ。

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